По сведениям газеты «Известия», новые поправки определят, что банк может приостановить операцию, если обнаружит частичное совпадение имени, фамилии или иных идентификационных данных клиента с данными из реестра Росфинмониторинга, где перечислены более 15 000 человек, причастных к экстремистской или террористической деятельности.
Конкретные признаки, по которым банки будут проводить проверку, будет разрабатывать Росфинмониторинг. При выявлении совпадения операция будет заморожена на пять рабочих дней; если в течение этого срока решение о продлении ограничений не будет принято, доступ к средствам восстановится.
Текущая практика предусматривает заморозку счетов только тех клиентов, чьи полные данные уже находятся в реестре. Новые правила направлены на закрытие лазеек, когда лица пытаются обойти ограничения, используя различные варианты написания имени и фамилии.
По данным «Известий», к 1 февраля 2026 года более 800 человек из списка уже имели несколько вариантов записи своих данных, что усложняло их идентификацию банками.
Общественное обсуждение проекта поправок завершится 24 сентября, после чего законопроект будет опубликован. С момента публикации новые нормы вступят в силу через 270 дней.
Если поправки будут приняты, они могут существенно расширить возможности финансовых учреждений по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, но также вызовут вопросы о защите прав клиентов и точности автоматических проверок.