За три года налоговая служба Италии начислила почти €1 млрд по проверкам, выбранным с помощью анализа банковских данных. Однако отчет за 2026 год не показывает, какая часть этой суммы фактически поступила в бюджет.
В 2023 году по итогам таких проверок было выставлено 2 049 налоговых уведомлений на €108,5 млн. В 2024 году число выросло до 9 275, а сумма начислений — до €371,4 млн. В 2025 году налоговая служба вынесла 15 873 уведомления на €513,7 млн. Всего за три года — 27 197 уведомлений и €993,6 млн начисленных дополнительных налогов. Еще 3 578 налогоплательщиков исправили декларации до начала проверки.
Для анализа налоговое ведомство использует сведения из Архива финансовых отношений, куда банки и другие финансовые организации передают данные об остатках и средних остатках на счетах. Их сопоставляют с уже имеющейся у государства информацией, чтобы выявлять случаи, когда финансовое положение человека или компании не соответствует заявленным доходам. Модель должна отсеивать потенциальные ложные срабатывания.
Впервые отчет приводит число проверок и сумму начислений, но не сообщает, сколько дел завершилось соглашением с налогоплательщиком и сколько денег было взыскано. Поэтому по опубликованным данным нельзя оценить, насколько эффективно алгоритм выделяет реальные нарушения.
Для сравнения, традиционные финансовые проверки в целом приносили бюджету ограниченные суммы: по данным Счетной палаты, в 2025 году при начисленных €256 млн было взыскано €14,9 млн, или 5,8%. Показатель за этот год предварительный. В 2024 году взыскания составили €5,1 млн из €248 млн, или около 2%. Эти цифры относятся к традиционным проверкам и не показывают результаты отбора на основе анализа счетов.