Государственная дума одобрила в первом чтении новые правила зарубежных вложений банков
Государственная дума приняла в первом чтении законопроект об иностранных инвестициях банков. Для банков с базовой лицензией предлагается запретить большинство зарубежных вложений, а для банков с универсальной лицензией — заменить часть разрешений Центрального банка уведомлениями.
Проект № 1236829-8 внесли Анатолий Аксаков и Аркадий Свистунов. Он запрещает банкам с базовой лицензией и небанковским кредитным организациям приобретать иностранные компании, получать прямой или косвенный контроль над ними и открывать зарубежные филиалы и представительства. Исключение предусмотрено для долей в операторах международных систем финансовых сообщений при соблюдении требований Банка России.
При получении иностранного актива не по собственной инициативе, например в результате взыскания залога или погашения долга, такая организация должна уведомить регулятора в течение 30 дней. В течение 6 месяцев нужно сообщить о допустимом приобретении либо представить срок выхода из актива. Прекратить недопустимое владение требуется не позднее 3 лет.
Универсальным банкам разрешение Центрального банка понадобится для установления контроля над иностранным банком или страховщиком. Для других иностранных компаний разрешение потребуется, если вложение превышает 5% капитала банка либо 10 миллиардов рублей, когда эта сумма меньше 5% капитала.
Открытие зарубежного филиала сохранит разрешительный порядок. Для представительства и прочих вложений устанавливается уведомление, которое необходимо направить в течение 30 календарных дней. Такой же срок предусмотрен при выходе из иностранного актива.
Решение о приобретении иностранного банка или страховщика должен принимать совет директоров. Если устав относит его к компетенции коллегиального исполнительного органа, совет нужно известить в течение пяти рабочих дней. Регулятору отводится 30 рабочих дней на рассмотрение ходатайства, разрешение действует год.
Центральный банк сможет отказать в разрешении из-за несоблюдения государством рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Основаниями для требования выйти из актива или закрыть подразделение также станут отсутствие обязательного разрешения или уведомления, несоответствие требованиям регулятора, невозможность получить информацию или провести проверку и риск банкротства иностранной компании.
Банк, меняющий универсальную лицензию на базовую либо статус на небанковскую кредитную организацию, должен будет за 12 месяцев прекратить зарубежные вложения и закрыть подразделения. Исключение сохраняется для участия в международных системах финансовых сообщений.
В случае принятия закон вступит в силу через год после официального опубликования. Ранее выданные универсальным банкам разрешения на иностранные активы и филиалы сохранят действие.